我们一般会将基金费用分成两大类:一类是基金交易费用,即在进行基金交

简介: 我们一般会将基金费用分成两大类:一类是基金交易费用,即在进行基金交易时发生的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费、基金转托管费、基金转换费等。

简单来说,基金的费用就是指基金在日常投资经营活动中发生的经济利益的总流出,而这样的流出与向基金持有人分配的利润无关,所以会导致基金的所有者权益减少。

我们一般会将基金费用分成两大类:一类是基金交易费用,即在进行基金交易时发生的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费、基金转托管费、基金转换费等。

可以看到这类费用,通常是在基金销售过程中发生,一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取,所以都由基金投资人自己承担。

第二类费用则是基金运营费,指的是在基金运作过程中所发生的费用,通常是从基金资产中扣除,因此会降低基金净值。

主要的基金运营费包括:基金管理费、基金托管费等,而关于基金信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费、召开持有会费用也包含在运营费里。

当然,这些费用表面上是由基金资产承担,实则变相的还是由投资者来承担。

下面我们就来具体了解一下这些费用1.认购费和申购费在我们购买基金时,如果这只是处于募集期的新基金,购买基金的费用就叫做认购费。

如果是过去已经成立的老基金,那么购买基金的费用就叫申购费。

后端收费则是在购买开放式基金时并不支付申购费,等到卖出时才支付的付费方式。

2.赎回费基金赎回又称买回,是针对开放式基金而言的,是投资者退出基金投资的一种方式,相应的赎回费就是指持有基金份额的投资者向基金管理人卖出基金份额时所支付的一种手续费。

在基金投资中收取赎回费,本意是为了限制投资者的任意赎回行为。

因为基金投资是一种长期投资,但如果为了应对赎回产生的现金支付压力,将承担一定的变现损失,所以频繁而任意的赎回将给留下来的基金持有人的利益带来不利影响。

但大多数情况下,基金转换费用就是转出基金的赎回费加上两个基金的申购费率补差。

4.管理费管理费是支付给基金管理人的管理报酬,其数额一般按照基金净资产值的一定比例,从基金资产中提取,而不需要投资者额外支付。

5.托管费由基金的托管方收取,通常是银行。

基金的庞大资产,并不是直接存放在基金公司,一般会在第三方托管方,例如某家大型银行,相应的其就会为保管和处置基金资产而向基金收取一定的费用。

和管理费一样,托管费也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取,因此当我们看到基金净值的时候,实际上已经扣除了管理费和托管费了。

6.销售服务费我们经常能看到一些基金公司宣传某只指数基金申购赎回费全免,而这类免申购赎回的基金,通常会在基金后面加个字母C,被称为C类基金。

这类C类基金通常只收取固定比例的销售费用,从基金财产中每日计算,每日计提,用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。


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